Nos expertises

Quels seraient les droits de votre conjoint à votre décès (en présence d’enfants communs ou non), les droits de vos enfants…Mariage, PACS, union libre… Comment transmettre votre patrimoine en fonction de votre statut familial. Selon les spécificités de votre situation personnelle, des solutions sur-mesures s’envisagent permettant ainsi la transmission de votre patrimoine pour les générations à venir en toute sérénité.

La réussite de votre projet d’investissement réside en autres dans la diversification des supports sur lesquels vous choisirez d’investir. Il est important d’étudier les opportunités d’investissement offertes par le marché et d’analyser le rendement/risque.

 Après une analyse rigoureuse nous examinons les meilleurs supports d’investissement répondant à la fois à vos objectifs mais également à votre profil d’investisseur.

De manière générale, ces supports feront l’objet d’un suivi attentif et régulier, afin d’adapter en permanence notre conseil.

Comment faire le bon choix, nous vous accompagnons dans cette démarche selon vos objectifs.

Assurance vie et contrat de capitalisation

• versement unique ou programmé sans limite de montant
• Préparer et optimiser la transmission de son patrimoine
• Capitaux disponibles à tout moment
• Grande diversification des supports d’investissement

Contrat de prévoyance

Contrat retraite

Immobilier

• Loi Pinel : Investir dans des zones à fortes demandes locatives pour bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu.
• Loi Malraux : Investir dans un bien d’exception en cœur de ville et hors plafonnement des niches fiscales pour bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu.
• Location en meublé LMNP: pour bénéficier d’un revenu complémentaire peu ou pas fiscalisé.
• Déficit Foncier : Investir dans un immeuble pour y réaliser des travaux d’entretien déductibles de vos revenus fonciers.

 Compte titres

Investissement en valeurs mobilières Françaises, Européennes et internationales.

• Aucune limite du nombre de comptes
• Grande flexibilité en termes d’investissement.

Plan d’épargnes en action

• Gestion d’un portefeuille d’actions Françaises, et Européennes
• Cadre fiscal avantageux
• Permet de dynamiser votre épargne

Lequel choisir ? Ensemble nous construisons une stratégie immobilière en tenant compte de votre situation et de vos objectifs jusqu’au financement.

La réalisation de votre vision de l’avenir nécessite une planification méthodique.

• LOI PINEL
  • jusqu’à 63000 € de réduction d’impôt
  • Devenir propriétaire avec 0 € d’apport
  • préparer sa retraite

Comment ça marche ? Quels sont les avantages ? Dans quelle commune acheter ? on a plein d’éléments à vous communiquer.

• LOI MALRAUX
  • jusqu’à 120000 € de réduction d’impôt sur 4 ans
  • Location du bien sans aucun plafond imposé

Le dispositif Malraux, c’est un ensemble de conditions à respecter, nous pourrons en discuter en détaillant les réglementations qui lui sont spécifiques.

• Location LMNP (loué meublé non professionnel)
  • Ne payer pas d’impôt sur vos revenus locatifs
  • Meilleure rentabilité qu’avec une location nue
  • Récupération de la TVA

• Déficit Foncier
  • Déduire de ses revenus fonciers
  • reportable sur 10 ans
  • cumulable avec plusieurs dispositifs

Pour compenser la perte de pouvoir d’achat et assurer un confort de vie, il est indispensable de préparer sa retraite le plus tôt possible.

• PER ( Plan épargne retraite) : il remplace les anciens produits Perp, madelin, Préfon, Art 83, PERCO…il est ouvert à toutes personnes physiques sans limite d’âge et de statut particulier. les versements sont libres de montant, sans périodicité et sans durée minimum

Avantages

• Liberté de sortie : au moment de la retraite, sortie en capital à 100% (en une seule fois ou fractionnée), en rente ou en combinant les deux.
• Souplesse : accès, versements, gestion.
• Avantages fiscaux : via un transfert depuis un contrat d’assurance vie en aidant ses enfants à acquérir leur résidence principale.

Forme sociale, statut du chef d’entreprise, perception de salaires et/ou dividendes…, analysons ensemble les voies d’optimisations fiscales et sociales.

Parce qu’il existe différentes possibilités pour augmenter la rémunération et améliorer l’épargne des salariés et du dirigeant, nous étudions chacun des mécanismes d’épargne salariale et retraite existants, ses avantages, ses limites et leur coût pour l’entreprise.

• PER
• PERIN
• PERE
• PEE

Offrir à l’entreprise la possibilité d’optimiser la rémunération de ses liquidités en fonction de son horizon d’investissement. Placements à court terme, gestion de la trésorerie de long terme, nous vous conseillons sur les outils les plus adaptés :

• Compte titres
• Contrat de capitalisation