Family office
Piloter la stratégie d’investissement au sens large
L’une des principales missions de Holistik Family Office est de définir, à l’instar de l’activité de gestionnaire de patrimoine, la stratégie d’investissement.
Nous conseillons le client, établissons une allocation stratégique à long terme en adéquation avec ses souhaits et objectifs. Pour mener à bien cette mission, des prestataires sont sélectionnés, le plus souvent par appel d’offres. Mais il s’agit d’une stratégie d’investissement au sens large, comprenant toutes les classes d’actifs.
Notre intervention ne se limite pas au financier. L’immobilier, l’investissement dans le non coté, les forêts, les vignobles, le Private Equity ou toute autre classe alternative, peut aussi être couverte.
Notre family office a également sous sa responsabilité la supervision et le contrôle des prestataires sélectionnés. Il doit aussi s’assurer que les résultats sont conformes aux objectifs définis dans l’appel d’offres.
Enfin, nous sommes chargés de réaliser un compte rendu détaillé des investissements pour notre client. À noter que la politique familiale repose avant tout sur la sécurisation et la valorisation du patrimoine.
Notre rôle de family office, en l’espèce, s’articule autour de trois axes principaux, avec en toile de fond, la sensibilité de l’investisseur : la première passe par une analyse complète de la composition des actifs familiaux, le second favorise la détermination des objectifs familiaux, le dernier fixe les besoins de revenus.
Organiser juridiquement et fiscalement le patrimoine
Il ne s’agit pas de rajouter un conseil de plus. Nos clients disposent généralement déjà d’avocats et conseils spécialisés.
L’objectif est de travailler avec eux, d’utiliser et de coordonner au mieux ces ressources, pour définir et mettre en place la meilleure structuration.
Car, si le chef de famille consulte un spécialiste, un fiscaliste ou un notaire, pour préparer la transmission de l’entreprise, il va obtenir de chacun d’eux des réponses impeccables du point de vue du technicien concerné, mais souvent incompatibles, si ce n’est opposées. D’où la nécessité d’accompagnement pour expliciter les différentes positions, servir de conseiller ou de partenaire de discussion avec la famille afin de définir la solution la plus appropriée.
Autre exemple : créer une société civile pour détenir des actifs immobiliers et en profiter pour organiser un démembrement de propriété entre les parents et les enfants. Dans un tel cas, il est de plus en plus fréquent qu’il nous soit demandé, en coopération avec le notaire, de réunir la famille afin d’exposer aux enfants la stratégie de transmission que souhaitent initier les parents.
Holistik Family Office joue alors, là encore, le rôle de « trait d’union » entre les différents intervenants.
Pacifier les relations entre les membres de la famille
Il s’agit avant toute chose de mettre en place les règles du jeu, c’est-à-dire une gouvernance. La gouvernance tend à donner les moyens de respecter au sein d’une famille les besoins et attentes individuels autour d’un projet collectif lié à la préservation de l’actif familial. Pour ce faire, la famille s’agrège autours de valeurs partagées qui constituent l’ADN familial.
Notre rôle de family office est clair : il doit avant tout s’efforcer de comprendre la nature des relations entre les membres de la famille, les raisons de telle ou telle opposition, les voies à suivre pour arriver au résultat recherché, à une absence de conflit et, si possible même, à un consensus.
Concrètement ? Cela passe très souvent par une formation des différents membres de la famille. En cas de non-compréhension et donc de conflit potentiel, le family office joue même souvent le rôle de médiateur. Un actionnariat familial stable se travaille, se construit au fil du temps. C’est un processus indispensable pour une entreprise qui prend de la valeur et de l’ampleur.
NOS OFFRES
FINANCE
- Conseil en Investissement Financier (Immobilier, financiers, private equity, etc)
- Allocation d’actifs
- Conseil en investissement à impact social
- Reporting et Consolidation
INGÉNIEURIE PATRIMONIALE
- Accompagnement de la transmission et/ou de la cession d’entreprise
- Droit et fiscalité du patrimoine
- Détention et transmission à titre gratuit ou onéreux de patrimoine privé
GOUVERNANCE et FORMATION
- Formation
- Gestion des risques (pérennisation et sécurisation de la famille ; identification et classification des risques)
- Pérennisation et développement de l’affectio familiae
PHILANTHROPIE
- Identification des motivations
- Choix des actions
- Mise en place d’une stratégie
- Choix des moyens (budget / Fondation, fonds de dotation, mécénat)